Pour maîtriser la gestion de fortune, il est essentiel d’avoir une compréhension approfondie des marchés financiers, des possibilités d’investissement et des lois fiscales en vigueur. En Suisse, pays célèbre pour son économie stable et son secteur bancaire solide, il est possible de tirer profit au maximum de vos investissements en bénéficiant à la fois de rendements substantiels et d’une sécurité financière à long terme. Cet article montre tout ce qu’il faut pour investir votre argent en Suisse.
Comprendre la Gestion de Fortune
Qu’est-ce que la Gestion de Fortune ?
La gestion de fortune est le service financier fourni aux personnes fortunées pour gérer, protéger et élargir leurs avoirs. Cela couvre la planification financière, la gestion des investissements, le règlement de succession et les aspects fiscaux.
Importance de la Gestion de Fortune
- Personnalisation : Chaque personne a des objectifs personnels, une tolérance au risque et un horizon temporel d’investissement différents, ce qui implique que chaque portefeuille doit être géré de manière unique en fonction de ces facteurs.
- Optimisation Fiscale : Une bonne gestion de fortune permet d’optimiser les rendements tout en réduisant au maximum la fiscalité.
- Diversification : Une manière de réduire le risque est de diversifier les investissements en incluant différentes classes d’actifs et marchés.
Stratégies pour Maximiser Vos Investissements
1. Diversification des Portefeuilles
Vous améliorez vos rendements en même temps que vous réduisez vos risques. En Suisse, cela s’applique également aux formes d’investissement :
- Actions Suisses et Étrangères : Investissez dans des entreprises natives et étrangères pour diversifier.
- Obligations : Pour un revenu stable, vous devriez envisager les obligations suisses et internationales.
- Immobilier : Pour sa stabilité, investir vos fonds dans le secteur immobilier suisse est une excellente idée.
- Hedge Funds et Private Equity : Si vous êtes à l’aise avec des scénarios plus risqués, vous aurez la capacité de gagner plus d’argent.
2. Gestion Active vs Gestion Passive
Il est également important de décider entre une gestion active et passive :
- Gestion Active : Nécessite de passer des recherches et analyse qui se traduira par des décisions d’achat et de vente. Même si l’intention déclarée est de faire mieux que ce que le marché offre, elle coûte plus cher. Je choisirais de mettre plus dans la gestion active une fois que le monde des affaires connaît un essor spectaculaire.
- Gestion Passive : Je préfèrerais investir dans des fonds communs de placement indiciels ou des ETF, qui répètent fidèlement le rendement de la valeur du marché d’origine. Elle est moins chère, mais le retour est corrélé à la valeur de rendement du marché.
3. Planification Fiscale
Les Suisses bénéficient de nombreux avantages fiscaux, et vous devriez en tirer parti à votre tour :
- 3ème Pilier : Utiliser les contributions faites sur le 3ème pilier pour obtenir un allégement fiscal.
- Domiciliation : Opter pour le canton dont les résidents bénéficient du meilleur taux d’imposition.
- Optimisation des Déductions : Avantages des déductions liées à la dette, aux frais professionnels, etc.
4. Utilisation des Services Fiduciaires
Les services fiduciaires jouent un rôle non négligeable dans la gestion de la richesse en Suisse. Ces services incluent :
- Structuration de Fortune : Un aspect crucial pour mettre en place des trusts et des fondations à fin de protéger et gérer l’argent et l’abondance.
- Gestion Administrative : Assumer les responsabilités afférentes en matière de fiscalité, de droit et de comptabilisation.
- Conseil Personnalisé : Des recommandations qui découlent de la situation financière de l’individu et de ses objectifs.
Investissements Spécifiques en Suisse
Marché Immobilier Suisse
La stabilité est une caractéristique bien connue du marché de l’immobilier en Suisse. Voici quelques conseils pour investir :
- Emplacement : Zurich, Genève et Bâle sont de grandes villes qui proposent de belles opportunités.
- Rendements Locatifs : Optez pour l’investissement dans des biens immobiliers locatifs afin de générer un revenu passif régulier.
- Diversification : Ajoutez des biens résidentiels et commerciaux à votre portefeuille.
Private Equity et Hedge Funds
Les rendements sur investissement élevés peuvent être obtenus en investissant dans le private equity et les hedge funds :
- Private Equity : Investissez dans des entreprises privées ayant de grands potentiels de croissance.
- Hedge Funds : Payez à un gestionnaire des commissions souples d’investissement qui sont calculées en fonction des bénéfices et les risques sociaux sont aussi bas que possible.
Sélectionner le Bon Gestionnaire de Fortune
Critères de Sélection
Le bon gestionnaire de fortune est vital pour maximiser vos gains :
- Réputation et Expérience : les gestionnaires bénéficiant d’une excellente réputation et de nombreux services sont à privilégier.
- Transparence des Frais : veuillez à la clarté et à la justification des frais de gestion de votre gérance.
- Philosophie d’Investissement : Assurez-vous que la philosophie d’investissement de votre gestionnaire coïncide avec vos objectifs et votre tolérance au risque;
- Services Offerts : Un gestionnaire compétent fournit une gamme diversifiée de services, y compris les services de gestion de patrimoine, de planification financière et successorale.
Partenariats et Collaboration
Wallswiss, un acteur bien connu de la gestion de fortune, s’associe à Pictet, UBS, Altaroc et bien d’autres pour offrir une solution de gestion d’actifs innovante et exclusive. Nous mettons à disposition l’expertise de nos clients pour placer leur LPP, compte-titre, private equity et d’autres actifs chez nos partenaires afin de faciliter la gestion.
Conclusion
Pour une gestion de fortune Suisse, on a besoin d’un plan. En puisant dans la diversification de vos portefeuilles, dans l’optimisation de la fiscalité du gestionnaire de fortune et dans les actifs recommandés ci-dessus, vous tirez le maximum de profit et sauvegardez vos gains pour un avenir financier.
Consultation Gratuite avec Nos Experts
Vous pouvez obtenir une consultation sans frais pour profiter conseils d’experts. Il est nécessaire d’avoir une bonne stratégie pour une gestion de fortune en Suisse.
