Investir dans l’immobilier sans les contraintes de la gestion locative ou les frais cachés, est-ce possible ? La SCPI Iroko Zen offre une solution innovante pour diversifier son patrimoine en Europe avec transparence et simplicité. Découvrez comment ce placement 100 % digital et sans frais de souscription allie rendement attractif, critères ESG et accès démocratisé à l’immobilier d’entreprise.
Sommaire
- Comprendre la SCPI Iroko Zen et son approche innovante
- Les avantages concrets d’investir dans la SCPI Iroko Zen
- Iroko Zen dans le paysage actuel des SCPI
Comprendre la SCPI Iroko Zen et son approche innovante
Les fondamentaux de la SCPI Iroko Zen à connaître
Iroko Zen est une SCPI immobilière européenne labellisée ISR, sans frais de souscription, permettant d’investir dans des actifs tertiaires diversifiés.
La SCPI Iroko Zen se distingue par son absence totale de frais de souscription, son approche 100% digitale et sa stratégie d’investissement socialement responsable. Contrairement aux SCPI traditionnelles qui appliquent en moyenne 9,24% de frais d’entrée, elle offre un accès démocratisé à l’immobilier d’entreprise avec un ticket d’entrée de 5 000 €. Découvrez les avantages des SCPI pour mieux saisir le positionnement d’Iroko Zen.
Une stratégie d’investissement diversifiée et responsable
Iroko Zen diversifie son portefeuille à travers 7 pays européens et différents secteurs de l’immobilier tertiaire pour optimiser la performance.
| Pays | Répartition (%) | Exemples d’acquisitions récentes |
|---|---|---|
| France | 35% | Commerces à Échirolles (17/07/2025) |
| Allemagne | 18% | Bureaux à Francfort (données 2024) |
| Pays-Bas | 12% | Entrepôt logistique à Vaassen (20/06/2025) |
| Royaume-Uni | 10% | Commerces à Londres (10/07/2025), parking à Sheffield (01/07/2025) |
| Italie | 8% | Portefeuille hôtelier (17/03/2025) |
| Espagne | 7% | Locaux d’activité à Barcelone (données 2024) |
| Autres pays européens | 10% | Répartition entre Irlande, Italie et Portugal |
| Légende : Données au 30/07/2025 – 156 actifs immobiliers – Taux d’occupation financier : 98,80% – Diversification dans 7 pays européens | ||
| Secteur | Répartition (%) | Caractéristiques |
|---|---|---|
| Commerces | 28% | Présence dans 6 pays européens |
| Logistique | 22% | Entrepôts et plateformes de distribution |
| Bureaux | 18% | Principalement en France et Allemagne |
| Hôtels | 12% | Portefeuille italien récent (17/03/2025) |
| Santé/Éducation | 8% | Établissements en France et Pays-Bas |
| Résidences étudiantes | 6% | Portsmouth (Royaume-Uni) – 04/03/2025 |
| Parkings | 4% | Actifs complémentaires en Europe |
| Autres | 2% | Locaux spécifiques et actifs atypiques |
| Légende : 7 secteurs d’activité représentés – 367 locataires au total – Stratégie d’investissement socialement responsable (ISR) appliquée | ||
Iroko Zen intègre systématiquement les critères ESG dans sa gestion immobilière. La SCPI évalue chaque actif avec une note ESG sur 100 points et s’engage à améliorer les moins performants sous 3 ans. Elle investit 1% de sa collecte dans son fonds Iroko Impact, agréé ESUS, pour financer des projets environnementaux.
Performance et évolution du taux de distribution
Iroko Zen a dépassé son objectif de 6% chaque année depuis 2021, atteignant 7,32% en 2024, avec un prix de part stable à 200 €.
Le rendement d’Iroko Zen dépend principalement des loyers perçus et de la gestion des actifs. La SCPI s’adapte aux cycles économiques grâce à sa diversification géographique et sectorielle, ainsi qu’à son approche opportuniste d’acquisition d’actifs de petite taille pour optimiser la liquidité. Cette approche de rendement stable et diversifié est particulièrement pertinente pour des objectifs d’épargne à long terme. En savoir plus sur les SCPI PER.
Les avantages concrets d’investir dans la SCPI Iroko Zen
Accessibilité et transparence pour les investisseurs
Iroko Zen propose un processus d’investissement entièrement digitalisé, accessible à partir de 5 000 €, sans frais de souscription ni de sortie après 3 ans, ce qui en fait une option particulièrement pertinente pour les jeunes investisseurs.
- Gestion déléguée et absence de contraintes : Iroko Zen prend en charge l’intégralité de la gestion immobilière, éliminant les démarches liées aux locataires, à l’entretien ou aux impayés.
- Accessibilité et souscription sans frais : Investir dès 5 000 € sans frais de souscription, avec un processus 100 % digitalisé en 8 minutes.
- Diversification géographique et sectorielle : Accéder à un portefeuille de 156 biens en Europe (France, Espagne, Allemagne, etc.) et des typologies variées (commerces, entrepôts, santé).
- Performance et engagement ISR : Taux de distribution brut de 7,32 % en 2024, labellisée ISR pour allier rendement et responsabilité environnementale.
Iroko Zen communique régulièrement sur ses performances et ses risques via un espace dédié. Des webinaires et rapports périodiques permettent de suivre son investissement en temps réel, avec un taux d’occupation financier de 98,8%.
Modalités de souscription et structure des frais
La souscription s’effectue en ligne sur iroko.eu en 8 minutes, avec possibilité d’investir en pleine propriété, nue-propriété ou démembrement viager, dès 5 000 €. Les versements programmés peuvent démarrer à 50 €.
Iroko Zen ne prélève aucun frais de souscription, contrairement à la moyenne du marché à 9,24%. Des frais de gestion sont appliqués sur les loyers (14,4% TTC) et une commission sur les plus-values lors des cessions.
Diversification patrimoniale efficace grâce aux SCPI
Iroko Zen permet de diversifier son patrimoine immobilier en Europe sans gestion directe, grâce à son portefeuille de 156 biens répartis dans 7 pays et 7 secteurs d’activité différents.
La SCPI s’intègre facilement dans un portefeuille diversifié via l’assurance-vie ou en direct. Elle complète les investissements traditionnels en offrant un accès à l’immobilier d’entreprise avec un rendement moyen de 7,32% en 2024. Découvrez comment les SCPI peuvent structurer votre retraite.
Revenus et fiscalité des investisseurs
Iroko Zen génère des revenus mensuels à partir des loyers de son portefeuille, avec un dividende brut de 14,64 € par part en 2024, versé à partir du 5ème mois suivant la souscription.
Les revenus d’Iroko Zen sont soumis au barème progressif de l’impôt sur le revenu. Les dividendes issus de l’étranger bénéficient d’une exonération des prélèvements sociaux français, réduisant la fiscalité globale à environ 20%.
Iroko Zen dans le paysage actuel des SCPI
Positionnement d’Iroko face à la concurrence
Iroko Zen se distingue par ses frais de souscription nuls (0% vs 9,24% en moyenne) et sa stratégie diversifiée en Europe, avec un taux d’occupation financier de 99%.
| SCPI | Souscription | Distribution 2024 | TOF | Frais de sortie | Label ISR |
|---|---|---|---|---|---|
| Iroko Zen | 0% | 7,32% | 99% | 5% <3 ans | Oui |
| Corum Origin | 12% | 6,06% | 96% | 1% | Non |
| Corum XL | 12% | 5,40% | 94% | 1% | Non |
Iroko Zen affiche un taux de distribution supérieur aux SCPI traditionnelles (7,32% vs 5,40-6,06%), mais applique des frais de sortie de 5% avant 3 ans. Son prix de souscription (202€) reste inférieur à sa valeur de reconstitution (214,37€), offrant une décote aux investisseurs.
Iroko Zen se distingue par son accessibilité digitale, sa stratégie diversifiée en Europe et ses frais réduits. Pour intégrer cette SCPI innovante à votre portefeuille, explorez la souscription en ligne ou via l’assurance-vie. Avec un rendement stable et une gestion transparente, elle incarne une solution moderne pour construire un patrimoine résilient.
FAQ
Quelle est la meilleure SCPI du moment ?
La notion de « meilleure SCPI du moment » dépend des critères d’investissement. Toutefois, en se basant sur les taux de distribution (TD) pour l’année 2024, plusieurs SCPI se distinguent. Parmi les plus performantes, on retrouve *Comète Alderan avec un TD de 11,18%*, *Osmo Énergie à 9,33%*, et *Mistral Sélection affichant 8,59%*. Il est important de noter que les performances passées ne préjugent pas des performances futures, et certains taux très élevés peuvent être annualisés sur des périodes courtes. Iroko Zen, avec un *taux de distribution de 7,32% en 2024*, se positionne favorablement dans ce paysage. Au-delà du seul rendement, le choix d’une SCPI doit aussi considérer d’autres indicateurs essentiels comme le *taux d’occupation financier*, la *valeur de reconstitution*, et la stratégie d’investissement pour une évaluation complète.
Quel avenir pour les SCPI en 2025 ?
L’avenir des SCPI en 2025 s’annonce *prometteur*, consolidant leur réputation de placement solide et durable après avoir démontré leur résilience face aux défis économiques récents. Les *jeunes SCPI*, ayant acquis des actifs à des niveaux de marché bas, sont particulièrement bien positionnées pour offrir des rendements élevés et bénéficier de futures revalorisations, tirant parti de la normalisation des taux d’emprunt. Dans ce contexte favorable, des SCPI comme *Iroko Zen* se distinguent par leur capacité à offrir une solution d’épargne immobilière *diversifiée et socialement responsable*, avec un rendement supérieur à 7% depuis quatre ans. Avec la baisse des taux de l’épargne réglementée, les SCPI deviennent un choix logique pour la *diversification patrimoniale* en 2025, offrant des performances potentiellement très attractives.
Quelle est la meilleure SCPI en 2025 ?
La « meilleure SCPI en 2025 » est une évaluation qui dépend de plusieurs critères, le taux de distribution (TD) étant un indicateur clé. Basé sur les performances de 2024, les SCPI affichant les taux de distribution les plus élevés incluent *Comète (Alderan) avec 11,18%*, *Osmo Énergie (Mata Capital IM) à 9,33%*, et *Mistral Sélection (Swiss Life REIM) à 8,59%*, cette dernière se distinguant par l’absence de frais de souscription. Iroko Zen, mentionnée dans le contexte, a enregistré un *TD de 7,32% en 2024*, la plaçant parmi les SCPI performantes. Au-delà du rendement, il est essentiel d’évaluer la *qualité des actifs*, le *taux d’occupation financier*, le report à nouveau, et la politique d’amélioration des immeubles pour un choix éclairé.
Pourquoi les SCPI ont-ils baissé ?
Les SCPI ont connu des baisses de valeur de leurs parts principalement en raison du *contexte économique général* marqué par l’inflation et la *hausse des taux d’intérêt* depuis 2022. Cette augmentation des taux, impulsée par la Banque Centrale Européenne pour contrer l’inflation, a eu pour effet de déprécier la valeur des actifs immobiliers, en particulier les immeubles de bureaux, et de réduire la capacité d’investissement. De plus, la *réglementation stricte de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF)* exige que le prix de souscription des parts reste dans une fourchette de +/- 10% par rapport à la valeur de reconstitution des actifs. Lorsque cet écart est dépassé, les SCPI sont contraintes de réajuster leur prix, souvent à la baisse, pour refléter la valeur réelle de leur patrimoine.
Quelles sont les SCPI qui baissent ?
Plusieurs SCPI ont vu le prix de leurs parts baisser entre 2023 et début 2025. Cette tendance est principalement due à la hausse des taux d’intérêt, qui a entraîné une dévalorisation des actifs immobiliers, notamment dans l’immobilier d’entreprise. Parmi les SCPI qui ont enregistré une baisse de leur prix de part, on retrouve notamment *Génépierre, Edissimmo, Primopierre, Accimmo Pierre, et Rivoli Avenir Patrimoine*, certaines ayant connu plusieurs ajustements successifs. Il est à noter que la baisse des prix de part n’est pas nécessairement un signe de mauvaise santé, mais plutôt un *ajustement à la valeur de marché* du patrimoine immobilier détenu par la SCPI, souvent en lien avec la valeur de reconstitution. L’AMF exige que le prix de part reste dans une fourchette de plus ou moins 10 % par rapport à cette valeur.
Quelle banque pour Iroko Zen ?
La banque dépositaire pour la SCPI Iroko Zen est *Oddo BHF*. C’est cet établissement qui assure la conservation des actifs de la SCPI, garantissant ainsi la sécurité et la transparence des opérations financières liées à cet investissement immobilier.
